AML POLITIKA

SUXYS AML / KYC politika

Uvod Politika borbe protiv pranja novca i upoznajte svoje klijente („Politika AML/KYC“) SUXYS lnternational Limited ureda br. 416, Burlington Tower, Business Bay Dubaï poštanski fah 487644 Ujedinjeni Arapski Emirati, registarski broj ICC20210296 (“mi” , “Naš”, “nas” ili “SUXYS”) je osnovan da spriječi i ublaži moguće rizike da SUXYS bude uključen u nezakonite ili nedozvoljene aktivnosti i da omogući SUXYS-u da ispuni svoje zakonske i regulatorne obaveze u ovoj oblasti (ako ih ima, gdje je primjenjivo ).

Ova AML / KYC politika podložna je promjenama i ažuriranjima od strane SUXYS-a s vremena na vrijeme kako bi se osigurala usklađenost sa svim primjenjivim zakonima i globalnim praksama AML / KYC.

 Definicije “Korisnički vlasnik” znači svako fizičko lice ili osobe koje u konačnici posjeduju ili kontroliraju Korisnika (kako je definirano u nastavku) i, ili fizičko lice ili osobe u čije se ime obavlja transakcija ili aktivnost,

i,

(a) u slučaju korporativnog tijela ili grupe osoba, stvarni vlasnik će se sastojati od bilo koje fizičke osobe ili lica koja u konačnici posjeduju ili kontroliraju to tijelo ili tijelo putem direktnog ili indirektnog vlasništva od 25 posto (1 %) plus jedan (25) ili više dionica ili više od dvadeset pet posto (25%) glasačkih prava ili vlasničkog udjela od više od dvadeset pet posto (25%) u tom korporativnom ili tijelu osoba, uključujući putem dionica na donosioca, ili putem kontrole putem drugih sredstava, osim kompanije koja je kotirana na uređenom tržištu koje podliježe zahtjevima objavljivanja u skladu sa pravom Evropske unije ili ekvivalentnim međunarodnim standardima koji osiguravaju adekvatnu transparentnost informacija o vlasništvu: Pod uslovom da udio od dvadeset pet posto (1%) plus jedna (25) dionica ili više, ili posjedovanje vlasničkog udjela ili prava glasa više od dvadeset pet posto (XNUMX%) u kupcu će biti annaznaka direktnog vlasništva kada ga drži direktno fizičko lice, i indirektnog vlasništva kada ga drži jedno ili više korporativnih tijela ili tijela ili putem trusta ili sličnog pravnog aranžmana, ili njihova kombinacija: Dalje pod uslovom da ako, nakon nakon što su iscrpljena sva moguća sredstva i pod uslovom da nema osnova sumnje, nije identifikovan stvarni vlasnik u smislu ovog stava, subjekti će smatrati fizičko lice ili lica koja obavljaju funkciju višeg rukovodećeg zvaničnika ili službenika kao stvarnih vlasnika. , i vodi evidenciju o preduzetim radnjama za identifikaciju stvarnog vlasnika u smislu ovog stava.

(b) u slučaju trustova, stvarni vlasnik se sastoji od:

Posljednje ažuriranje: 01. novembra 2020

  1. naseljenik;
  2. poverenik ili poverenici;

iii. zaštitnik, gdje je primjenjivo;

  1. korisnici ili klasa korisnika prema potrebi;

i

  1. svako drugo fizičko lice koje vrši konačnu kontrolu nad trustom putem direktnog ili indirektnog vlasništva ili na drugi način;

(c) u slučaju pravnih lica kao što su fondacije i pravni aranžmani slični trustovima, stvarni vlasnik će se sastojati od fizičkog lica ili lica koja imaju jednake ili slične položaje onima iz stava (b). “Jurisdikcija visokog rizika” znači jurisdikcije koje je SUXYS označio kao jurisdikciju visokog rizika u pogledu bilo koje prodaje ili usluge s vremena na vrijeme.

„Političko eksponirano lice“ označava fizičko lice kome su ili su mu povjerene istaknute javne funkcije, osim srednjeg ili više nižeg funkcionera. Za potrebe ove definicije, izraz „fizička osoba kojoj su ili kojoj su povjerene istaknute javne funkcije” uključuje sljedeće:

(a) šefovi država, šefovi vlada, ministri, zamjenici ili pomoćnici ministara i parlamentarni sekretari;

(b) članovi parlamenta ili sličnih zakonodavnih tijela;

(c) članovi organa upravljanja političkih partija;

(d) članovi viših, vrhovnih i ustavnih sudova ili drugih viših pravosudnih organa na čije odluke se ne može dalje žaliti, osim u izuzetnim okolnostima;

(e) članovi revizorskih sudova ili odbora centralnih banaka;

(f) Ambasadori, otpravnici poslova, konzuli i visoki oficiri u oružanim snagama;

(g) članovi upravnih, upravnih ili nadzornih odbora državnih preduzeća;

(h) svako ko obavlja funkciju ekvivalentnu onima navedenim u stavovima (a) do (f) u okviru institucije Evropske unije ili bilo kojeg drugog međunarodnog tijela; Nadalje, politički izložena osoba uključuje i članove porodice ili osobe za koje se zna da su bliski saradnici bilo kojeg pojedinca identifikovanog u (a) -

(h) gore. Posljednje ažurirano: 01. novembar 2021. Izraz “članovi porodice” uključuje:

  • supružnik, ili osoba koja se smatra ekvivalentnom supružniku;
  • djeca i njihovi supružnici, ili osobe koje se smatraju ekvivalentnim supružniku; i
  • roditeljima. “Lice za koje se zna da su bliski saradnici” znači:
  • fizičko lice za koje je poznato da ima zajedničko stvarno vlasništvo nad pravnim ili bilo kojim drugim oblikom pravnog aranžmana, ili bilo koje druge bliske poslovne odnose, sa tim politički eksponiranim licem; zlato
  • fizičko lice koje ima isključivo stvarno vlasništvo nad korporativnim tijelom ili bilo kojim drugim oblikom pravnog aranžmana za koji se zna da je osnovan u korist te politički eksponirane osobe.

“Zabranjena jurisdikcija” znači jurisdikcije koje je SUXYS odredio kao zabranjenu jurisdikciju u pogledu prodaje ili usluge s vremena na vrijeme.

“Sankcionirana jurisdikcija” znači bilo koju zemlju ili teritoriju u mjeri u kojoj je takva zemlja ili teritorija predmet bilo koje sankcije koju su izdale Ujedinjene nacije, Sjedinjene Države i/ili Evropska unija.

“Sankcionirano lice” znači bilo koje lice ili entitet

(a) identifikovani na listi sankcija koju su izdale Ujedinjene nacije, Sjedinjene Američke Države i/ili Evropska unija;

(b) organizovani, sa prebivalištem ili prebivalištem u sankcionisanoj jurisdikciji; ili (c) na neki drugi način predmet ili meta bilo kakvih sankcija, uključujući zbog vlasništva ili kontrole jednog ili više pojedinaca ili entiteta opisanih u klauzulama (a) ili (b).

“Usluga” znači sve druge usluge koje SUXYS pruža korisnicima s vremena na vrijeme, uključujući, bez ograničenja, svoje usluge plaćanja i razmjene kriptovaluta, usluge novčanika, C-lever.com i Instachange.com usluge, i sve druge usluge ili funkcionalnosti , prošlost, sadašnjost ili budućnost.

“Transakcija” znači bilo koju transakciju s bilo kojom imovinom koju korisnik provodi putem bilo koje od SUXYS web stranica, aplikacija, klijentskih računa, novčanika za kriptovalute, usluga ili funkcionalnosti, a riječ “transakcija” će se tumačiti u skladu s tim.

“Korisnik” označava osobu koja koristi usluge SUXYS-a.

Posljednje ažurirano: 01. novembar 2020. Početni i tekući pregled

  1. a) SUXYS će (i uvijek će zadržati pravo) pregledati korisnika prije nego što omogući bilo koju transakciju s takvim korisnikom i nastavit će kontinuirano provjeravati takvog korisnika, kako bi osigurao da takav korisnik nije sankcionirana osoba od sankcionisanog Nadležnost i/ili osoba iz zabranjene jurisdikcije.
  2. b) SUXYS će provjeravati Korisnika prije pružanja bilo koje usluge takvom Korisniku i nastavit će kontinuirano provjeravati takvog Korisnika, kako bi osigurao da takav Korisnik nije sankcionirana osoba, iz sankcionisane jurisdikcije i/ili osoba iz Zabranjena jurisdikcija.

Ako je Korisnik sankcionirana osoba, iz sankcionisane jurisdikcije i/ili osoba iz zabranjene jurisdikcije, SUXYS će odbiti pružanje usluga tom korisniku ili obustaviti pružanje usluga. Prilikom provođenja ovog skrininga SUXYS će osigurati usvajanje softvera koji će omogućiti provođenje sveobuhvatnog pregleda i koji obuhvata sve sankcije koje je SUXYS dužan slijediti.

KYC / AML procedure identifikacije SUXYS usvaja pristup zasnovan na riziku u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Usvajanjem pristupa zasnovanog na riziku, SUXYS je u mogućnosti da osigura da mere za sprečavanje ili ublažavanje pranja novca i finansiranja terorizma budu srazmerne identifikovanim rizicima. Prije omogućavanja ili ulaska u transakciju sa ili za ili u ime korisnika ili pružanja bilo koje usluge korisniku, SUXYS će, ako tako zahtijeva važeći zakon ili ako se na drugi način smatra potrebnim ili svrsishodnim:

  1. a) identificirati Korisnika i provjeriti identitet Korisnika na osnovu dokumenata, podataka ili drugih informacija zasnovanih na pouzdanom i nezavisnom izvoru;
  2. b) ako postoji stvarni vlasnik u odnosu na korisnika, identifikovati stvarnog vlasnika i preduzeti razumne mere da potvrdi identitet stvarnog vlasnika;
  3. c) dobiti informacije o svrsi i nameravanoj prirodi poslovnog odnosa sa Korisnikom, osim ako svrha i nameravana priroda nisu jasno navedeni u relevantnoj dokumentaciji između SUXYS-a i Korisnika.

Kao dio ovog procesa Posljednje ažurirano: 01. novembar 2020., SUXYS će, između ostalog, dobiti informacije o izvoru sredstava i izvoru bogatstva Korisnika; i d) ako osoba namjerava djelovati u ime Korisnika,

(i) identifikuju osobu i poduzmu razumne mjere za provjeru identiteta osobe na osnovu dokumenata, podataka ili informacija zasnovanih na pouzdanom i nezavisnom izvoru; i (ii) potvrditi ovlaštenje osobe da djeluje u ime Korisnika.

Za identifikaciju Korisnika koji je pojedinac, SUXYS će prikupljati informacije od Korisnika, uključujući, ali ne ograničavajući se na, njegovo puno ime, datum rođenja, mjesto rođenja, državljanstvo, mjesto prebivališta, adresu e-pošte i vrstu ličnog dokumenta. SUXYS će potvrditi identitet Korisnika sa dokumentima kao što su lična karta, pasoš i/ili vozačka dozvola i račun za komunalne usluge.

Za identifikaciju Korisnika koji je pravno lice, SUXYS će prikupljati informacije od Korisnika, uključujući, ali ne ograničavajući se na, njegov puni pravni naziv, registracijski broj, datum osnivanja/registracije, zemlju osnivanja/registracije i liste direktora (ako je primjenjivo entitetu).

SUXYS će verifikovati Korisnika dokumentima kao što su Memorandum i Statut (ili ekvivalentan), dodatnim informacijama o stvarnom vlasništvu i dokumentima, i detaljnim korporativnim dijagramom (u zavisnosti od entiteta).

Ako Korisnik nije fizički prisutan radi identifikacije, SUXYS može usvojiti strože standarde za provjeru identiteta Korisnika. Stalno praćenje korisnika SUXYS zadržava pravo da kontinuirano prati, na osnovu osjetljive na rizike, poslovni odnos s korisnikom (ako je primjenjivo) putem:

  1. a) povremeno pregledavanje dokumenata, podataka i informacija koje je SUXYS pribavio kako bi se osiguralo da su ti dokumenti, podaci i informacije ažurni;
  2. b) odgovarajuće provođenje kontrole transakcija i aktivnosti koje sprovode Korisnici kako bi se osiguralo da su u skladu sa SUXYS-ovim znanjem o korisnikovom poslovanju i profilu rizika, te kako bi se osiguralo da su takve transakcije i aktivnosti u skladu sa SUXYS-ovim znanjem o korisnikovom ili korisnikovom izvoru sredstava i izvora bogatstva; i
  3. c) identifikovanje transakcija koje su neobično velike po iznosu ili neobičnog obrasca Posljednje ažurirano: 01. novembra 2021. i nemaju vidljivu ekonomsku ili zakonitu svrhu. Radi izbjegavanja sumnje, SUXYS može preduzeti kontinuirano praćenje korisnika kako bi osigurao da sve transakcije jednake ili veće od 500 € (ili njihov ekvivalent u bilo kojoj drugoj valuti) podliježu pojačanoj dužnoj pažnji u odnosu na izvor sredstva i izvor bogatstva Korisnika.

Za kontinuirano praćenje poslovnog odnosa sa Korisnikom (ako je primenljivo), SUXYS može izvršiti pregled fajla kako bi se uverio da su informacije o korisniku ažurne i da su identifikacioni dokumenti koji se čuvaju i dalje validni. Osim toga, na češćoj osnovi, SUXYS također može pratiti transakcijske aktivnosti kako bi identificirao bilo kakve crvene zastavice ili aktivnosti koje su „van norme“.

Kao dio druge linije odbrane, službenik za prijavu pranja novca će vršiti provjere kako bi osigurao da se vrši redovno i efikasno kontinuirano praćenje i osiguralo da se neregularne ili sumnjive aktivnosti efikasno eskaliraju.

Sankcionirane jurisdikcije, zabranjene jurisdikcije i jurisdikcije visokog rizika SUXYS će uspostaviti i održavati sljedeće liste jurisdikcija

  • Sanctioned Jurisdictions
  • Zabranjene jurisdikcije i
  • Visokorizične jurisdikcije.

Prilikom utvrđivanja liste sankcionisanih jurisdikcija, zabranjenih jurisdikcija i jurisdikcija visokog rizika, SUXYS će uzeti u obzir liste koje izdaje Radna grupa za finansijsku akciju i druge organizacije koje izdaju smjernice i liste koje se odnose na adekvatnost zakonodavnih mjera usvojenih od strane jurisdikcija u odnosu na pranje novca, finansiranje terorizma i transparentnost.

Korisnici koji jesu

  • sa prebivalištem ili prebivalištem u, ili
  • čiji je izvor bogatstva ili izvor sredstava povezan sa sankcioniranom jurisdikcijom i/ili zabranjenom jurisdikcijom neće biti prihvaćeni kao klijenti SUXYS-a.

Korisnici koji jesu

  • sa prebivalištem ili prebivalištem u, ili
  • imaju izvor bogatstva ili izvor sredstava povezan sa visokorizičnim jurisdikcijama podliježu dodatnim provjerama i mjerama od strane SUXYS-a.

Situacije visokog rizika U određenim okolnostima, rizik može biti veći i SUXYS će morati poduzeti dodatne provjere.

To uključuje, na primjer, situacije u kojima je korisnik iz jurisdikcije visokog rizika, gdje je korisnik politički izložena osoba, ili ponašanje i aktivnosti korisnika ili korisnika Posljednje ažurirano: 01. novembar 2020. podižu druge crvene zastavice.

U situaciji visokog rizika, SUXYS će:

  1. a) ako poslovni odnos još nije uspostavljen, pribaviti odobrenje višeg rukovodstva za uspostavljanje poslovnog odnosa i poduzeti razumne mjere za provjeru izvora bogatstva Korisnika ili stvarnog vlasnika i izvora sredstava koji će biti uključeni u poslovni odnos; i
  2. b) kada je uspostavljen poslovni odnos, pribaviti odobrenje višeg rukovodstva za nastavak poslovnog odnosa, poduzeti razumne mjere za provjeru identiteta stvarnog vlasnika i poduzeti razumne mjere za provjeru izvora bogatstva Korisnika ili stvarnog vlasnika i izvora sredstava koji će biti uključeni u poslovni odnos.

Vođenje evidencije SUXYS će čuvati

(a) evidenciju o transakcijama, za period od deset (10) godina počevši od datuma kada je transakcija završena, ili za drugi minimalni period koji može biti zahtevan po važećem zakonu; i

(b) druge informacije koje je SUXYS prikupio u svrhu AML/KYC, tokom nastavka poslovnog odnosa sa Korisnikom i za period od deset (10) godina počevši od datuma prestanka poslovnog odnosa sa Korisnikom, ili za takav drugi minimalni period koji može biti propisan važećim zakonom.

Službenik za prijavu pranja novca Službenik za prijavu pranja novca je osoba, propisno ovlaštena od strane SUXYS-a, čija je dužnost da obezbijedi efikasnu implementaciju i sprovođenje politike AML/KYC. Odgovornost službenika za izvještavanje o pranju novca je da nadgleda sve aspekte SUXYS-ove borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Kada takav službenik bude imenovan, svi naši zaposleni će prijaviti svako sumnjivo ponašanje ili aktivnosti službeniku za prijavu pranja novca. Izvještavanje Kada SUXYS sumnja da je Korisnik uključen u bilo kakvo pranje novca, finansiranje terorizma ili druge nezakonite aktivnosti, prijavit će svako relevantno saznanje ili sumnju vladinim i regulatornim tijelima. SUXYS neće obavijestiti nijednog Korisnika o takvom izvještaju o sumnjivoj transakciji. Umjesto toga, u slučaju da SUXYS i njegovi zaposlenici obavijeste takve korisnike, oni mogu biti odgovorni za dojavu. Ovo je krivično djelo za koje je propisana novčana i/ili kazna zatvora

X